李逍遥

有钱人是如何投资证券市场的?

李逍遥 创业投资 2019-05-30

你心目中的有钱人是如何投资证券市场的?5月27日,平安银行私人银行与平安证券联合对外发布一组客户投资行为大数据显示,60后和70后的高净值人群占比过半,高净值客户更追求稳健投资。从持股仓位情况来看,低于10%和高于80%的高净值人群占多数,占比接近80%。

60后、70后高净值客户占比过半

本次调研针对持有资产200万元以上的高净值客户,调研数据显示,平安银行私人银行的高净值客户中,女性客户占比过半,达54.13%;年龄方面,70后高净值客户占比最高,达33.65%,其次是60后客户,占比达 25.05%。

高净值客户多分布在沿海城市,北上广深四地依然是高净值客户的聚集地。报告指出随着杭州、南京等新一线城市的快速发展,这些城市的高净值客户也显著增长。

高净值的客户投资习惯如何?报告的结果显示高净值客户更偏重稳健投资,研究表明,高净值客户在平安银行持有的定期理财资产占比达41%;其次是活期理财,资产占比达29%,在持有资产分布中,私募产品占比为22%。

平安银行私人银行分析认为这是由于高净值客户不仅追求稳健投资,也关注资产的流动性,同时部分高净值客户除了自己炒股以外,也会通过私募证券、私募股权等投资方式,将资金交由专业的机构投入资本市场。

高净值客户更偏好长线投资

针对近3个月股票持有仓位的研究表明,高净值客户在股票资产配置方面呈现两极分化。持股仓位在10%以下的高净值客户占比达55.43%,较多的高净值客户在目前股票仓位较低。

与此同时,股票仓位在80%以上的客户数量排第二,占比达 24.22%,说明一季度股市的快速反弹行情过后,市场在二季度表现较弱,高净值客户对此的反应呈现两极分化。

对高净值客户的行业板块偏好及近3月持仓股票的行业分布的分析表明,在行业偏好方面,信息技术、金融及工业板块的偏好程度排名前三,人数占比分别达到20.68%、20.02%及19.79%。

近3月持仓股票分属的行业显示,高净值客户投资的股票中,目前持仓前三的行业分别是:信息技术(24.24%)、工业板块(19.63%)、可选消费板块(14.42%)。

与此同时,研究数据显示,高净值客户群体更偏好具备成长性的小盘股,占比为46.2%;其次是基本面较好、业绩稳定的超大盘股,占比 27.39%,中盘股和大盘股的人数比例为15.67%和10.72%。

在股票操作频率方面,55.86%的高净值客户月均股票买卖次数不超过5次,操作频率少,更注重长线投资。

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